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ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

Projeto de Lei que trata da ESC – Empresa Simples de Crédito, já foi aprovado pelo Legislativo e agora encontra-se agora no Executivo, para a assinatura do Presidente.

Com o objetivo claro que pulverizar o crédito dentro da comunidades, tendo com consequência a redução da concentração bancária e as taxas finais praticadas, o modelo empresário é fruto da idealização do Presidente do SEBRAE Afif Domingos, grande defensor do modelo.

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Pagamento para terceiros e a identificação do beneficiário final da operação

Pagamento para terceiros e a identificação do beneficiário final da operação

O pagamento para terceiros, que não os da operação, é uma das formas mais recorrentes para fraude e, como não poderia deixar de ser, para a lavagem de dinheiro. Como se proteger? » Leia o artigo publicado na revista do SINFACRS (arquivo PDF)

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Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, desde o ano de 2015, de acordo com os seus Relatórios de Atividades, divulgados anualmente, tem dado indícios fortes do recrudescimento da fiscalização. Ocorre que as chamadas “pessoas obrigadas”, ou seja, pessoas físicas e jurídicas cujas atividades desenvolvidas sejam mais propícias a serem usadas para a lavagem […]

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O que é fintech?

O que é fintech?

Em entrevista à revista do SINFAC/PA, o Dr. Alexandre Neves explica o que são fintechs e esclarece dúvidas sobre estas novas empresas. » Leia a entrevista na revista do SINFAC/PA (arquivo PDF) Arte: Rawpixel.com

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Falta de cadastramento no COAF gera multa

Falta de cadastramento no COAF gera multa

As empresas de fomento comercial e de securitização de ativos empresariais são obrigadas a ter cadastro no Conselho de Controle de Atividades Financeiras, de acordo com as regras da Carta-Circular nº 1, de 1º de dezembro de 2014. Como o nosso setor não tem um órgão regulador próprio, então cabe ao COAF receber as informações […]

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Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

“a concessão de crédito deixa de ter o feeling (que por um lado é muito bom), e passa a ser gerida por sistemas de gestão de crédito, considerando que a SCD deve selecionar potenciais clientes com base em critérios consistentes, verificáveis e transparentes”

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Bacen divulga regulação das Fintechs (SCD e SEP) e permite a aquisição de recebíveis em plataforma eletrônica. Comentários – Parte I

Publicada na data de ontem, a Res 4.656/2018 dispõe sobre a Sociedade de Crédito Direto e Sociedade de Empréstimo entre Pessoas, duas novas Instituições Financeiras que existirão somente em ambiente digital (plataforma). Faremos uma explanação em 4 partes, para que não fique por demais longo o texto, falando primeiro sobre a Sociedade de Crédito Direito. […]

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Quantos tipos de securitização existem, e qual é a nossa modalidade?

A atividade de securitização no Brasil compreende 4 modalidades, a saber: 1.Companhias Securitizadoras de Créditos Financeiros: Objeto exclusivo: aquisição e securitização de créditos financeiros: no art. 1º da Resolução BACEN nº 2.686 – 26/01/2000, quais sejam: “créditos oriundos de operações praticadas por bancos, sociedades de crédito financiamento e investimento, associações de poupança e empréstimo e […]

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Entendendo um pouco sobre cartão de crédito

Entendendo um pouco sobre cartão de crédito

O Mercado, sofrendo pela necessidade de novos produtos que não só duplicata e cheque, de algum novo tempo vem se aproximando das operações com recebíveis de cartão de crédito, ferramenta de pagamento que tem se destacado, e muito, nos últimos anos, sendo um dos principais motivos do desaparecimento do cheque. Para compreender um pouco o […]

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Contrato mãe e demais documentos da operação devem ser assinados pelo e-CNPJ ou e-CPF?

Contrato mãe e demais documentos da operação devem ser assinados pelo e-CNPJ ou e-CPF?

Inicialmente é importante que tenhamos claro o conceito de certificação digital, qual seja, é a atividade de certificar assinaturas digitais, identificando e reconhecendo o seu titular e a sua correspondente chave pública.

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