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ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

ESC – Empresa Simples de Crédito é um formato empresário criado pela Lei Complementar 167/2019, que já está em pleno vigor. Com o objetivo claro que pulverizar o crédito dentro da comunidades, tendo com conseqüência a redução da concentração bancária e as taxas finais praticadas, o modelo empresário é fruto da idealização do Presidente do […]

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Empresa Simples de Crédito: compreenda esta nova estrutura passo-a-passo

Empresa Simples de Crédito: compreenda esta nova estrutura passo-a-passo

Veja um resumo passo-a-passo sobre as novas ESC – Empresas Simples de Crédito

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Duplicata digital: o que muda em nosso mercado com a lei 13.775/2018

Apesar de não ser exatamente uma novidade, já existem outros títulos de crédito digitais, a lei 13.775/2018 define finalmente os direitos creditórios adquiridos, descontados ou dados como garantia para instituições financeiras (inclusive duplicatas) como ativos financeiros.

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Empresa Simples de Crédito: Uma ameaça à hegemonia bancária

Empresa Simples de Crédito: Uma ameaça à hegemonia bancária

Sancionada em abril de 2019, a Empresa Simples de Crédito é ferramenta de desintermediação financeira.

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ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

ESC – Empresa Simples de Crédito: entenda um pouco a nova modalidade

Projeto de Lei que trata da ESC – Empresa Simples de Crédito, já foi aprovado pelo Legislativo e agora encontra-se agora no Executivo, para a assinatura do Presidente.

Com o objetivo claro que pulverizar o crédito dentro da comunidades, tendo com consequência a redução da concentração bancária e as taxas finais praticadas, o modelo empresário é fruto da idealização do Presidente do SEBRAE Afif Domingos, grande defensor do modelo.

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Pagamento para terceiros e a identificação do beneficiário final da operação

Pagamento para terceiros e a identificação do beneficiário final da operação

O pagamento para terceiros, que não os da operação, é uma das formas mais recorrentes para fraude e, como não poderia deixar de ser, para a lavagem de dinheiro. Como se proteger? » Leia o artigo publicado na revista do SINFACRS (arquivo PDF)

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Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, desde o ano de 2015, de acordo com os seus Relatórios de Atividades, divulgados anualmente, tem dado indícios fortes do recrudescimento da fiscalização. Ocorre que as chamadas “pessoas obrigadas”, ou seja, pessoas físicas e jurídicas cujas atividades desenvolvidas sejam mais propícias a serem usadas para a lavagem […]

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O que é fintech?

O que é fintech?

Em entrevista à revista do SINFAC/PA, o Dr. Alexandre Neves explica o que são fintechs e esclarece dúvidas sobre estas novas empresas. » Leia a entrevista na revista do SINFAC/PA (arquivo PDF) Arte: Rawpixel.com

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Falta de cadastramento no COAF gera multa

Falta de cadastramento no COAF gera multa

As empresas de fomento comercial e de securitização de ativos empresariais são obrigadas a ter cadastro no Conselho de Controle de Atividades Financeiras, de acordo com as regras da Carta-Circular nº 1, de 1º de dezembro de 2014. Como o nosso setor não tem um órgão regulador próprio, então cabe ao COAF receber as informações […]

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Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

“a concessão de crédito deixa de ter o feeling (que por um lado é muito bom), e passa a ser gerida por sistemas de gestão de crédito, considerando que a SCD deve selecionar potenciais clientes com base em critérios consistentes, verificáveis e transparentes”

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