Artigos

Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos

O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, desde o ano de 2015, de acordo com os seus Relatórios de Atividades, divulgados anualmente, tem dado indícios fortes do recrudescimento da fiscalização. Ocorre que as chamadas “pessoas obrigadas”, ou seja, pessoas físicas e jurídicas cujas atividades desenvolvidas sejam mais propícias a serem usadas para a lavagem […]

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O que é fintech?

O que é fintech?

Em entrevista à revista do SINFAC/PA, o Dr. Alexandre Neves explica o que são fintechs e esclarece dúvidas sobre estas novas empresas. » Leia a entrevista na revista do SINFAC/PA (arquivo PDF) Arte: Rawpixel.com

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Falta de cadastramento no COAF gera multa

Falta de cadastramento no COAF gera multa

As empresas de fomento comercial e de securitização de ativos empresariais são obrigadas a ter cadastro no Conselho de Controle de Atividades Financeiras, de acordo com as regras da Carta-Circular nº 1, de 1º de dezembro de 2014. Como o nosso setor não tem um órgão regulador próprio, então cabe ao COAF receber as informações […]

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Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?

“a concessão de crédito deixa de ter o feeling (que por um lado é muito bom), e passa a ser gerida por sistemas de gestão de crédito, considerando que a SCD deve selecionar potenciais clientes com base em critérios consistentes, verificáveis e transparentes”

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Bacen divulga regulação das Fintechs (SCD e SEP) e permite a aquisição de recebíveis em plataforma eletrônica. Comentários – Parte I

Publicada na data de ontem, a Res 4.656/2018 dispõe sobre a Sociedade de Crédito Direto e Sociedade de Empréstimo entre Pessoas, duas novas Instituições Financeiras que existirão somente em ambiente digital (plataforma). Faremos uma explanação em 4 partes, para que não fique por demais longo o texto, falando primeiro sobre a Sociedade de Crédito Direito. […]

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Quantos tipos de securitização existem, e qual é a nossa modalidade?

A atividade de securitização no Brasil compreende 4 modalidades, a saber: 1.Companhias Securitizadoras de Créditos Financeiros: Objeto exclusivo: aquisição e securitização de créditos financeiros: no art. 1º da Resolução BACEN nº 2.686 – 26/01/2000, quais sejam: “créditos oriundos de operações praticadas por bancos, sociedades de crédito financiamento e investimento, associações de poupança e empréstimo e […]

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Entendendo um pouco sobre cartão de crédito

Entendendo um pouco sobre cartão de crédito

O Mercado, sofrendo pela necessidade de novos produtos que não só duplicata e cheque, de algum novo tempo vem se aproximando das operações com recebíveis de cartão de crédito, ferramenta de pagamento que tem se destacado, e muito, nos últimos anos, sendo um dos principais motivos do desaparecimento do cheque. Para compreender um pouco o […]

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Contrato mãe e demais documentos da operação devem ser assinados pelo e-CNPJ ou e-CPF?

Contrato mãe e demais documentos da operação devem ser assinados pelo e-CNPJ ou e-CPF?

Inicialmente é importante que tenhamos claro o conceito de certificação digital, qual seja, é a atividade de certificar assinaturas digitais, identificando e reconhecendo o seu titular e a sua correspondente chave pública.

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SINFACRS: Pioneiro na representação legal das consultoras especializadas em fundos de investimentos

SINFACRS: Pioneiro na representação legal das consultoras especializadas em fundos de investimentos

O SINFACRS foi a entidade sindical pioneira na ampliação da sua base associativa, açambarcando as chamadas Consultorias Especializadas em fundos de investimento. Esta entidade (Consultoria Especializada) é a que atua abrindo e visitando os cedentes, recolhendo cadastros e indicando os títulos a serem adquiridos, dentre outras atividades, agindo como o “chão de fábrica” da estrutura […]

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Duplicata digital x digitalizada: como funciona?

Duplicata digital x digitalizada: como funciona?

No artigo, demonstramos o conceito de documento digitalizado e documento digital. O primeiro passo é compreender que a digitalização é o processo pelo qual uma imagem ou sinal analógico é transformado em código digital por meio de dispositivo apropriado (scanner), ou seja, um documento digitalizado é uma imagem do documento analógico (físico) que foi scanneado. […]

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