Fiscalização em PLD/FT deve recrudescer – veja como devem ser os treinamentos
O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras, desde o ano de 2015, de acordo com os seus Relatórios de Atividades, divulgados anualmente, tem dado indícios fortes do recrudescimento da fiscalização. Ocorre que as chamadas “pessoas obrigadas”, ou seja, pessoas físicas e jurídicas cujas atividades desenvolvidas sejam mais propícias a serem usadas para a lavagem […]
Com a aprovação do BACEN, qual a implicação da regulação das Fintechs para com o nosso setor?
“a concessão de crédito deixa de ter o feeling (que por um lado é muito bom), e passa a ser gerida por sistemas de gestão de crédito, considerando que a SCD deve selecionar potenciais clientes com base em critérios consistentes, verificáveis e transparentes”
Estruturar uma Fintech ficou mais fácil após a Circular 3.898 Bacen
Conforme havíamos previsto, o Bacen deu o caminho para a estruturação das novas modalidades de Instituições Financeiras (SCD e SEP)
Bacen divulga regulação das Fintechs (SCD e SEP) e permite a aquisição de recebíveis em plataforma eletrônica. Comentários – Parte I
Publicada na data de ontem, a Res 4.656/2018 dispõe sobre a Sociedade de Crédito Direto e Sociedade de Empréstimo entre Pessoas, duas novas Instituições Financeiras que existirão somente em ambiente digital (plataforma). Faremos uma explanação em 4 partes, para que não fique por demais longo o texto, falando primeiro sobre a Sociedade de Crédito Direito. […]
Quantos tipos de securitização existem, e qual é a nossa modalidade?
A atividade de securitização no Brasil compreende 4 modalidades, a saber: 1.Companhias Securitizadoras de Créditos Financeiros: Objeto exclusivo: aquisição e securitização de créditos financeiros: no art. 1º da Resolução BACEN nº 2.686 – 26/01/2000, quais sejam: “créditos oriundos de operações praticadas por bancos, sociedades de crédito financiamento e investimento, associações de poupança e empréstimo e […]
Dia 26 o CMN promete a regulação das fintechs SCD e SEP. E de depois, o que acontece?
A promessa veiculada é que o Conselho Monetário Nacional irá publicar a regulação sobre as fintechs Sociedade de Crédito Direito e a Sociedade de Empréstimo entre Pessoas. Pois bem, no dia seguinte já poderemos encaminhar Sumários Executivos?
Duplicata digital x digitalizada: como funciona?
No artigo, demonstramos o conceito de documento digitalizado e documento digital. O primeiro passo é compreender que a digitalização é o processo pelo qual uma imagem ou sinal analógico é transformado em código digital por meio de dispositivo apropriado (scanner), ou seja, um documento digitalizado é uma imagem do documento analógico (físico) que foi scanneado. […]
Como enfrentar a recuperação judicial das empresas?
Com o Advento da crise em 2015, o número de empresas que usaram o recurso da Recuperação Judicial (simplesmente chamada de RJ) aumentou consideravelmente, com números expressivos.
Somente em 2016, de janeiro a julho foram 1.098 novos pedidos de RJ no Brasil, além de 1.058 requerimentos de falência no mesmo período, números nunca vistos e que, possivelmente, seguirão aumentando até o final da crise, sendo importante alertar: a cada empresa grande que toma a medida, tantas outras arroladas na RJ acabam por ter que seguir pelo mesmo caminho, num verdadeiro “efeito dominó”.
A polêmica dos restritivos de crédito e a atuação do SINFAC-SP, para a regulamentação – Lei paulista e cadastro positivo
O mercado de recebíveis está extremamente prejudicado pela notória dificuldade imposta pela Lei Paulista que determina que o devedor deve ser comunicado por escrito.
Você olha o mercado do cedente, tem feeling ou acredita incondicionalmente nas confirmações?
Porque na maioria das fraudes a confirmação dada pelo sacado está lá, contribuindo para a aparência da operação mais perfeita e acabada do mundo?